朔州市人民政府办公厅关于加快推进全市融资性担保行业规范发展的实施意见(已废止)

2012-07-20   来源:朔州市政府办公厅

朔政办发〔2012〕60号

 

各县、区人民政府,市开发区管委会,市直各有关单位:

  为全面贯彻落实《山西省人民政府办公厅关于进一步促进全省融资性担保行业规范发展的意见》(晋政办发〔2012〕35号)精神,充分发挥融资性担保机构的融资促进功能,着力改善支持中小微企业和“三农”发展的金融服务环境,促进全市经济又好又快发展,经市人民政府同意,现就加快推进我市融资性担保行业规范发展提出如下实施意见:

  一.充分认识发展融资性担保行业的重要意义

  促进融资性担保行业稳健运行和可持续发展,是强化全市融资服务体系建设的重要措施,也是解决中小微企业和“三农”发展融资困难的重要途径。加快融资性担保行业发展,对于促进中小微企业融资能力信用增级、整合规范民间资本、加强社会诚信体系建设和维护金融稳定具有重要意义。目前,我市融资性担保机构数量少,总体实力弱,对缓解中小微企业和“三农”发展融资难作用十分有限。各级、各部门要站在加快推进全市综改试验区建设的高度,充分认识发展融资性担保行业的重要性和紧迫性,要坚持以科学发展观为指导,以推动转型跨越发展、再造一个新朔州为宗旨,按照“控制总量、提升质量、科学监管、防控风险、规范发展”的原则,用好用足综改试验区建设“先行先试”的政策机遇,大力推动融资性担保行业的规范发展,以增强和提升融资性担保机构的整体实力和担保能力,促进全市经济又好又快发展。

  二.加强融资性担保行业管理

  (一)明确市、县(区)级监管部门。按照属地管理的原则,市和县区政府是本行政区域内融资性担保机构风险处置和处置非法集资工作的第一责任人。全市融资性担保机构设立、变更、终止的复审上报、日常监管以及风险防范和处置工作,由市金融办负责。市财政局不再承担中小企业信用担保机构的管理工作。

  各县区要明确并指定负责融资性担保行业监管的部门及其具体机构,建立相对稳定的专业化监管队伍,并接受市金融办的工作指导。在本《意见》下发一个月内,将本县区融资性担保监管力量建设情况和人员名单报送市金融办。

  (二)建立融资性担保行业监管机制。市和县区要高度重视融资性担保行业的规范和发展,建立融资性担保行业风险预警防范机制,采取有效的监管手段,把防控风险和监管责任落实到位。市金融办负责全面监管市域内融资性担保机构,抓好风险防范处置工作,并对各县区级监管部门进行监督指导。各县区监管部门进行基本监管,负责本行政区融资性担保机构及分支机构设立、变更及终止的申请辅导、日常持续动态监管和风险处置,并向同级政府和市金融办报告工作。

  (三)建立朔州市融资性担保行业监管联席会议制度(以下简称“市联席会议”)。市联席会议由市金融办牵头,市中级法院、市发改委、市财政局、市公安局、市监察局、市住建局、市商务局、市工商局、市政府法制办、市中小企业服务中心、市人行、朔州银监分局等部门组成。各有关部门要按照各自职责,做好相关工作。市人行要对融资性担保公司的资金流向进行统计监测,履行反洗钱、反假币职能,维护金融秩序和金融稳定;银监部门要督促银行业机构切实抓好贷款审查、贷后管理等工作,维护资金安全;工商管理部门要对抽逃注册资本和无证经营等违规行为加大打击力度;公安部门要会同有关部门依法查处并严厉打击融资性担保机构涉嫌非法集资、非法吸收公众存款、洗钱、放高利贷、暴力催债等非法活动。

  市联席会议办公室设在市金融办,负责联席会议日常工作。市联席会议的主要职能包括:协调解决融资性担保机构发展中遇到的重大问题,沟通成员单位的信息,指导各县区政府及相关部门配合做好融资性担保行业的监督管理和风险处置工作。

  (四)规范融资性担保机构的设立与经营。按照《山西省人民政府办公厅关于进一步促进全省融资性担保行业规范发展的意见》(晋政办发〔2012〕35 号)规定,现阶段在我市市辖区新设立的融资性担保公司,其注册资本金必须达到5000万元以上(含5000万元),在各县新设立的融资性担保公司,其注册资本金必须达到3000万元以上(含3000万元)。新设立的融资性担保公司应当在符合资本金准入条件和出资人出资条件的基础上,按照属地管理原则,经所在县区监管部门初审核实、市金融办复审复核后,报省金融办审批设立,由省金融办审批核发融资性担保机构经营许可证,并在公司名称中规范使用“融资担保”字样。未经省金融办批准并核发融资性担保机构经营许可证的担保机构,不得经营融资性担保业务,不得在公司名称中使用“融资担保”字样。申请变更的融资性担保机构,必须符合经营要求和风险控制要求。

  (五)加强经营许可证管理。融资性担保机构经营许可证是特许融资性担保机构经营融资性担保业务的法律文件,不得以任何形式出借、出租、抵(质)押、转让。融资性担保机构经营许可证的颁发、换发、注销等由市金融办上报省金融办依法办理,有关实施细则以省金融办发布的《山西省融资性担保机构经营许可证管理指引》为准。对融资性担保机构经营许可证实行年审制度,注册资本金1亿元以上(含1亿元)的融资性担保机构的年审工作,按属地管理原则由县区级监管部门和市金融办逐级审核后报省金融办审批决定;对注册资本金1亿元以下的融资性担保机构,市金融办负责年审工作,并报省金融办备案。年审未经省金融办备案或审批的融资性担保机构,工商部门不予年检。

  (六)加强对董事、监事及高级管理人员任职资格的管理。拟任融资性担保机构董事、监事及高级管理人员,在履职前须报市金融办和县区监管部门核准确认任职资格,注册资本金1亿元以上(含1亿元)的融资性担保机构董事、监事及高级管理人员,按属地管理原则逐级审核后报省金融办核准确认任职资格;对注册资本金1亿元以下的融资性担保机构的董事、监事及高级管理人员,市金融办负责核准任职资格,并报省金融办备案。融资性担保机构董事、监事及高级管理人员要开展任职前合规谈话、资格考试培训及任职后的考核,定期组织法律及金融政策培训,开展年度履职评价工作。公司法定代表人、董事长不得兼任党政机关职务,高级管理人员不得在其他经济组织中兼职。因不诚信和违法违规操作而被取消任职资格的董事、监事及高级管理人员,在五年内不得从事融资性担保行业工作。

  (七)强化融资性担保机构的现场检查和非现场监管。各级政府要加强对融资性担保行业监管工作的组织领导,从人员、经费等方面保障监管部门有效履行现场检查和非现场监管职责。市金融办和县区监管部门要牢固树立审慎监管理念,始终把风险防控工作作为首要任务,切实防控融资性担保行业风险。要建立融资性担保公司监管记分和综合评级制度,实施分类监管。要建立健全融资性担保公司信息资料收集、整理、统计分析制度,强化非现场监管。各县区监管部门于每年1月31 日前将上年度监管数据和监管报告报市金融办。

  (八)实行资本金托管制度。融资性担保公司要与银行业金融机构签署资本金托管协议,由一家或多家银行机构(同一家银行只能开立一个托管账户)对其资本金进行全额托管,并向市金融办备案。资本金托管协议应当载明协议要符合和服从监管部门的监管规定和要求,明确列举资本金仅限于用做融资性担保业务合理的费用支出、代偿支付、委托金融机构做零风险理财和监管部门允许的其他用途,不得挪作他用。协议签订后,经双方协商报市金融办同意。金融机构(托管方)要积极配合监管部门开展监管工作,对于资本金异常情况或融资性担保机构不符合规定用途的支付行为,金融机构(托管方)有权止付,并须报告当地监管部门。在资金托管中如有违法违规情况或与企业串通逃避监管、损害其他相关方利益的,当地监管部门要责令无条件解除托管协议,并依照有关规定予以处罚,构成犯罪的依法追究刑事责任。

  (九)建立风险预警和处置机制。监管部门要会同有关部门建立融资性担保行业突发事件的发生报告、预警防范和处置机制,制定融资性担保行业突发事件处置预案,明确处置机构及职责、处置措施和处置程序,及时向本级政府和上级监管部门报告本行政区域内融资性担保行业的突发事件及处置情况,有效处置融资性担保行业突发事件。

  (十)开展全行业整顿。在本《意见》下发后,按照晋政办发〔2012〕35号文件要求,对全市现有的融资性担保公司和非融资性担保投资公司进行全面的清查和整顿。排查的重点是注册资本不实、抽逃或变相抽逃注册资本、挪用或占用担保客户保证金、公司实际控制人与担保客户通过关联交易、虚构交易套取、骗取银行贷款、高息贷款、以委托贷款等方式掩盖代偿风险,以及非融资性担保投资公司中非法吸收公众存款、盲目从事高风险投资等问题。情节严重的,要坚决予以清理和注销。

  三.进一步规范融资性担保行业发展

  (十一)鼓励支持融资性担保机构做大做强。全市要积极构建以实收资本金1亿元以上的融资性担保机构为主体的多层次、差别化的融资性担保体系。要进一步做大做强政府出资设立的(政策性)融资担保机构,建立合理的资本金补充和扩充机制,采取多种形式持续增强担保机构的资本实力,促进规范经营。各县区政府出资的(政策性)融资担保机构,要尽快增补资本金达到本意见要求。要引导现有的融资性担保机构通过合并、重组、增资等方式,做大规模、做强实力,着力培育一批实收资本金超过1亿元、经营管理较好、风险管控能力较强、有一定影响力的融资性担保机构,促进全市经济又好又快发展。

  (十二)加强与银行业金融机构的合作。银行业监管部门要推动银行业金融机构依法依规加强与融资性担保机构合作,构建平等、互利、安全的合作模式。推动银行业金融机构和融资性担保机构根据双方的风险控制能力,合理确定担保放大倍数和风险分担比例,并按照各自职责分工抓好担保贷款管理工作,维护资金安全;对担保贷款中的中小微企业贷款、“三农”贷款、“民生”项目贷款以及战略性新兴产业贷款,银行业金融机构要根据相关政策落实有关利率优惠政策。市金融办、人民银行朔州中心支行、朔州银监分局要建立“银担”合作平台,定期评估合作情况,为融资性担保业务创造良好环境。

  (十三)建立抵(质)押登记服务制度。凡符合抵(质)押登记管理要求的,各登记部门或主管部门要按照《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》及加强中小企业信用担保体系建设等有关规定给予办理相关登记手续,登记机构和人员不明确的,要明确指定。融资性担保机构可以按照有关要求查询、抄录或复印与担保合同和客户有关的登记资料,登记部门要提供便利。在办理有关登记手续过程中,有关部门不得指定评估机构对抵(质)押物进行强制评估。

  (十四)加大财税政策支持力度。要落实好财政部制定的对符合条件的融资性担保公司免征营业税、准备金提取和代偿损失税前扣除等财税优惠政策。各级政府要综合运用资本注入、风险补偿和考核奖励等多种方式,提高和改善融资性担保公司的服务能力,重点扶持财务健全、运作规范、对中小企业和“三农”发展贡献大的融资性担保公司发展,建立扶优淘劣的良性发展机制。

  (十五)积极开展融资性担保行业评级工作。市金融办要建立融资性担保行业评级制度,综合采用多种方式、多种渠道、多种指标对融资性担保机构进行科学、公正评级,并将综合评级结果运用到银担合作、政府奖补、行业监管等各项工作中,同时要对评级工作加强管理,防止不必要的评级工作加重企业负担。评级结果纳入市人行企业信用信息基础数据库,向社会公布,并提供免费查询服务。

  (十六)加强自律组织建设。全市融资性担保公司可依法成立融资性担保行业协会,履行自律、维权、服务等职责。市金融办是融资性担保行业协会的主管部门,协会在市金融办的指导下,依法开展相关工作及行业自律、人员培训、服务标准制定、行业统计、融资咨询、理论研究和对外交流,组织会员单位与银行业金融机构间的相关交流活动。

 

 

                  朔州市人民政府办公厅

                 二○一二年七月十七日