朔州市人民政府办公厅关于印发朔州市进一步做好防范和处置非法集资工作实施方案的通知

2018-07-26   来源:朔州市政府办公厅

  朔政办发〔2018〕47号

  

各县、区人民政府,朔州经济开发区管委会,市直各有关单位:

  《朔州市进一步做好防范和处置非法集资工作实施方案》已经市政府同意,现印发给你们,请认真贯彻落实。

 

                         朔州市人民政府办公厅

                       2018年7月23日

 

  朔州市进一步做好防范和处置非法集资工作实施方案

 

  根据《山西省人民政府办公厅关于印发山西省进一步做好防范和处置非法集资工作实施方案的通知》(晋政办发〔2016〕13号)精神,为建立健全防范和处置非法集资长效机制,遏制非法集资案件高发、蔓延势头,维护金融和社会稳定,结合我市实际,制定本实施方案。

  一、总体要求

  认真落实省委、省政府和市委、市政府的决策部署,主动适应经济发展新常态,始终坚持系统治理、依法治理、综合治理、源头治理的总体思路,加强防范预警、案件处置、宣传教育等工作,逐步建立防打结合、打早打小、综合施策、标本兼治的综合治理长效机制,形成责任明确、上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局,有效控制非法集资案件增量,逐步化解存量风险,守住不发生区域性、系统性金融风险的底线。

  二、重点任务

  (一)落实责任,完善机制。    

  1.落实属地管理职责。各县(区)人民政府是本行政区域防范处置非法集资工作第一责任主体。严格履行属地管理职责,分管负责人主要负责做好本行政区域内风险排查、监测预警、案件查处、善后处置、宣传教育和维护稳定等工作,确保防范处置非法集资工作组织到位、体系完善、机制健全、配合有力、保障充分。

  2.完善组织协调机制。各县(区)要进一步完善处置非法集资领导组工作机制,由分管负责人任组长,及时调整、充实、完善成员单位,明确职责分工,定期召开处置非法集资领导组(下称“处非领导组”)工作会议。加强处非领导组办公室(以下简称“处非办”)建设,切实发挥处非办在防范处置非法集资工作中的牵头、协调、监督职能。建立处置非法集资工作联系人制度,按季组织各县(区)处非办和市处非领导组各成员单位的联系人召开专题会议,汇报交流各县(区)和各部门工作开展情况,通报相关案件进展,分析研究监测预警信息。

  3.落实部门监管职责。按照监管与市场准入、行业管理挂钩和“谁审批、谁负责,谁监管、谁负责,谁指导、谁负责”的原则,认真做好各行业领域内非法集资活动监管防范工作。将防控非法集资作为部门监管履职的重要内容,建立健全非法集资活动日常监管巡查机制,明确分管负责人,指定专职部门和人员负责组织开展本行业领域非法集资防范、监测预警。对需要经过市场准入许可的行业领域,由准入监管部门负责本行业领域的非法集资防范、监测预警。对无需市场准入许可,但有明确主管部门指导、规范和促进的行业领域,由主管部门牵头负责本行业领域非法集资的防范、监测预警。对没有明确主管、监管部门的行业领域,由各县(区)政府明确牵头部门,建立多部门联动的综合执法机制,充分利用现有市场监管手段,防范和处置非法集资风险。

  4.建立考核问责机制。建立防范和处置非法集资目标责任制,将防范处置非法集资作为领导班子和领导干部综合考核评价的重要内容,明确各县(区)政府和相关单位防范处置非法集资工作职责和任务目标,逐年进行专项检查考核,推动工作落实。对在防范和处置非法集资工作中表现突出的先进单位和个人,给予表彰奖励;对在风险排查、监测预警、案件查处、善后处置、宣传教育和维护稳定等工作中存在工作失职、渎职行为的责任人要严肃追责。进一步规范约束领导干部参与民间经济金融活动,对党政领导干部从事非法集资活动或为非法集资活动“站台背书”提供帮助的,一律从严查处。

  (二)关口前移,及时预警。

  5.严格市场准入。依法实行前置许可制度的,严格核查许可文件,未取得前置许可的坚决不予登记。无须事前准入的,严格履行登记程序,准确核定业务范围。密切关注投资理财、非融资担保、P2P网络借贷、各类交易场所等新的高发重点领域,以及投资公司、农民专业合作社、民办教育机构、养老机构等新的风险点,加强准入管理。进一步强化市场主体自治,指导新注册企业将不从事非法集资活动纳入对工商部门信用承诺内容。

  6.加强行业监测预警。各行业主管、监管部门要建立健全非法集资监测预警机制,落实责任科室和人员,公开举报方式,明确工作流程。加强对有关机构和业务的执法检查,密切关注各类市场主体筹资融资、商品销售、资金异动、广告宣传、经营范围、收益分配等可能涉及非法集资活动的关键环节,发现、识别涉嫌非法集资线索、苗头,并及时向同级处非领导组上报相关情况。

  7.加强公众预警工作。建立健全非法集资监测预警机制,落实责任部门和人员,公开举报方式,明确工作流程。发挥社会公众积极性,建立群众自发、广泛参与的防范预警机制,通过各种方式建立与群众的沟通渠道。强化正面激励,加大奖励力度,鼓励广大群众积极参与,对各类涉嫌非法集资举报,做好受理登记、调查核实、依法处置、及时奖励等工作。加强对有关机构和业务的执法检查,重点关注涉嫌非法集资情况,及时发现、识别涉嫌非法集资线索、苗头。

  8.发挥金融机构作用。金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上,对各类账户交易中出现的资金分散转入集中转出、定期批量小额转出等涉嫌非法集资的异动情况进行分析识别,发现涉嫌非法集资线索,及时报送处非办。切实加强金融机构内控管理,关注关联风险,审慎与各类投资公司、投资咨询、第三方理财、网络借贷、私募基金、股权众筹等非法集资高风险机构开展资金托管、产品代销等业务,筑牢风险防火墙。重点强化员工行为监督管理,完善制度建设,对员工擅自代理销售理财产品、涉及非法集资等情况进行全面排查,坚决杜绝分支机构和员工参与非法集资活动。金融监管部门要加强指导督促和监督问责,确保工作落实到位。

  (三)依法合规,分类处置。 

  9.及时介入处置。各行业主管、监管部门要认真梳理和深入调查通过监测预警、风险排查、群众举报等途径发现的涉嫌非法集资线索,发现本行业领域市场主体涉嫌非法集资的,按照“打早打小”原则,要及时介入,依法核查,将有关情况报送同级处非领导组,并通报相关部门。对事实清楚、证据确凿、政策界限清晰的,依法交由有关部门查处,并将查处结果通报工商部门列入企业经营异常名录,通过企业信用信息公示系统向社会公示;发现涉嫌犯罪的,移送公安机关。

  10.分类有效处置。各县(区)政府在处置风险过程中,要综合运用经济、行政、法律等措施及时处置,讲究方法策略,注意把握尺度时机,依法合理处置,努力实现法律效果、经济效果、社会效果相统一。对确有实业和项目支撑、风险可控的企业,宣传政策,加强引导,督促其规范经营,立即停止集资行为,妥善化解风险。

  11.严厉打击犯罪。公安机关对涉嫌非法集资案件线索,符合立案条件的,依法立案侦查。快侦、快破、快诉已发案件,及时处理新发案件,注意挖掘隐案,减少案件存量,形成打击非法集资犯罪的高压态势。集中力量突破大案,快捷处理小案,形成震慑效应。讲究方法策略,积极稳妥办案,依法分类处置。采取有力措施,全力追缴涉案资产,最大限度挽回损失,为善后处置创造条件。有关部门要加强工作协调,按照法律程序,协助配合公安机关做好涉案资产查封和资金账户查询、冻结等工作。

  12.积极稳妥处置跨区域案件。坚持统一指挥协调、统一办案要求、统一资产处置、依法侦查诉讼、分别落实维稳的原则。牵头县(区)主动落实责任,依法合规、公平公正开展案件善后处置,加强与其他涉案地区沟通协调,及时通报工作进展。协办县(区)加强支持配合,按照职责要求,切实履行协助义务。

  13.落实属地维稳职责。认真严格落实属地责任,将风险处置和信访维稳工作有机结合,处置案件的同时要制定相应的维稳预案。注重涉及非法集资的矛盾纠纷排查化解,畅通沟通渠道,防止矛盾激化,及时回应群众诉求,积极导入法治轨道,严格依法处置案件,切实有效维护社会稳定。

  (四)多措并举,广泛宣教。

  14.加强统筹规划。按照贴近基层、贴近群众、贴近生活的原则,制定宣传教育专项计划,统一部署安排,综合运用各类宣传工具和载体,采取多种宣传形式和方法,扩大宣传教育覆盖面,实现宣教工作常态化。各县(区)政府要将防范处置非法集资宣传教育活动列入宣传工作重点,组织当地媒体做好宣传教育,加强正面引导。

  15.增强宣传实效。各县(区)政府要按照“进机关、进工厂、进学校、进家庭、进社区、进农村”的要求,定期开展防范处置非法集资宣传月活动。注重正面宣传教育与反面曝光警示相结合,全方位、多角度揭示非法集资的本质和危害。重点针对城乡结合部、农村地区、中老年人等宣传薄弱地区和人群,采取相应措施,提高宣传效果。各行业主管、监管部门要结合本行业领域非法集资活动的表现形式和特点,大力开展宣传教育和风险提示。金融机构要发挥行业经营优势,通过在营业场所醒目位置张贴标语、在视频播放机上播放宣传案例、建立宣传专栏及其他各种形式的宣传活动,强化对投资人的宣传教育。

  16.加强广告管理。广告主管部门要强化对广播、电视、报刊、互联网、户外广告、印刷品等重点广告发布单位的日常检查,对非法发布或内容违法的广告及时依法查处,并将违法企业名单向社会公示。对于公安机关认定涉嫌非法集资犯罪,或相关行业主管、监管部门认为构成非法集资活动的广告,责令广告发布单位立即停止宣传,依法追责,直至终止其广告经营资格。指导督促广告发布单位增强广告审查的法律意识和责任意识,进一步完善广告登记、发布、档案管理等制度。明确广告审查员的责任,对涉及集资、融资内容的广告,要严格查验其营业执照、有关监管部门批文等证明文件。加强新闻媒体的行业管理,有效防范非法集资活动广告传播。加强信息管理,严厉打击涉嫌非法集资的电话、短信、网络广告等资讯信息。建立日常化的工作机制,每年定期组织开展涉嫌非法集资广告资讯信息专项清理,重点对在街头巷尾、车站公园、超市广场等人流量大的场所,摆摊设点散发的涉嫌非法集资广告传单进行清理,有效封堵各类非法集资广告宣传和变相广告宣传。

  (五)疏堵结合,源头治理。

  17.规范引导民间融资。不断加强对民间融资的管理,强化制度设计和规范建设,探索建立民间融资管理服务机构,加强资金流向监控,完善民间借贷日常信息监测机制,强化风险预警等管理职能。研究总结处置和化解民间融资纠纷的经验做法,按照“法律效果、经济效果和社会效果统一”的原则,运用经济、行政、法律等手段,分类处置,稳妥化解,防范由民间融资引发非法集资风险。积极引导民间资本进入金融领域,进一步拓宽民间投资渠道。大力丰富合格的金融理财产品,为群众提供形式多样、稳定高效的投资工具,着力提高群众金融资产收益,避免群众参与非法集资,切实维护群众利益。

  18.构建诚信体系。加快推进社会诚信体系建设,逐步建立统一、公开、透明的信用信息共享交换平台,营造诚信守信的金融生态环境。加强对投资类、担保类、信息咨询类、中介服务类机构信用分类管理,建立健全信用等级评价体系和从业人员信用记录、披露制度。加大对非法集资等金融失信行为的惩戒力度,探索运用互联网、大数据等技术手段,逐步建立信用信息交换共享机制,加快实现工商市场主体公示信息、人民银行征信信息、公安打击违法犯罪信息、法院立案判决执行信息的互通共享。建立健全社会信用奖惩联动机制,将从事非法集资违法主体单位及主要责任人纳入失信“黑名单”,作为有关部门日常监督检查或抽查重点,在行业准入、政策优惠、资金扶持等方面依法进行限制,加强对失信行为的披露和曝光。

  (六)夯实基础,强化保障。

  19.加强机构建设。各县(区)政府要进一步加强本级处置非法集资领导组办公室建设,配备专职人员,加强筹划部署、组织协调、督察督办,确保处置非法集资领导组日常工作扎实开展,落实到位。加强人才培养,加大培训力度,努力打造一支专业、高效的处置非法集资队伍。

  20.加强经费保障。各县(区)政府设立防范和处置非法集资专项经费,列入本级财政预算。完善信息化建设,加强与各县(区)处置非法集资领导组办公室及各行业主管、监管部门工作信息互联互通,完善信息报送和资源共享。

  

  附件:重点任务分工